ふるさと納税 確定申告のやり方！期限に間に合うよう今すぐ確認
ふるさと納税と確定申告の基本から実際の手続きまでを詳しく解説します。初心者に優しいステップバイステップのガイドで、どんな不明点もクリアに。
ふるさと納税制度を活用したいけど、確定申告が不安…そんな方のために、わかりやすくふるさと納税と確定申告の基礎から手続きまでを解説します。
この記事では、基本の流れから具体的な申告手順、制度変更まで網羅していますので、ぜひご参考にしてください。
1. まずは確認！ふるさと納税で確定申告が必要な人って？
ふるさと納税をした際に確定申告が必要かどうかは、 ”寄付する人” と ”寄付の方法” によって異なります。
1-1. サラリーマンは確定申告が必要？不要な場合も解説
サラリーマンの場合、 “ワンストップ特例制度" を利用すれば、確定申告は不要です。
ワンストップ特例制度とは、ふるさと納税を行う際に申請することで、確定申告の手続きを簡略化できる便利な制度です。
しかし、以下のいずれかに当てはまる場合は、ワンストップ特例制度を利用できず、確定申告が必要になります。
- 年間の寄付先が5自治体を超える場合
- 医療費控除など、確定申告をする必要がある場合
- 住宅ローン控除の適用を受けている方で、住宅ローン控除申請時に確定申告を選択している場合
ご自身の状況と照らし合わせて、確定申告が必要かどうかを確認するようにしましょう。
1-2. 自営業者は確定申告必須！
自営業者など、自分で確定申告を行う必要がある方は、ふるさと納税をした場合でも確定申告が必要です。
2. 確定申告で得する！ふるさと納税の仕組みを簡単解説
そもそも、なぜふるさと納税をすると税金がお得になるのでしょうか？
その仕組みをわかりやすく解説していきます。
2-1. ふるさと納税で税金が安くなるってどういうこと？
ふるさと納税とは、自分の選んだ自治体に寄付をすることで、所得税や住民税が控除される制度です。
控除される金額は、寄付金額から2,000円を差し引いた金額となり、実質2,000円の負担で全国各地の特産品などを楽しむことができます。
3. 【図解付き】ふるさと納税 確定申告の手順をわかりやすく解説
確定申告が必要だとわかった方は、必要な書類を準備して、手続きを進めていきましょう。
3-1. 必要な書類は何？
確定申告に必要な書類は以下の通りです。
- 確定申告書Aまたは確定申告書B
- 寄付金控除に係る申告特例申請書
- ふるさと納税の寄付金受領証明書
寄付金受領証明書は、各自治体から送られてきますので、大切に保管しておきましょう。
3-2. オンライン申告でさらに簡単！
国税庁の確定申告書作成コーナーを利用すれば、オンラインで簡単に確定申告を行うことができます。
マイナンバーカードをお持ちの方は、そちらを利用することで、さらにスムーズに手続きを進めることができます。
4. 確定申告でよくある疑問を解決！
4-1. 確定申告の期限はいつ？
確定申告の期限は、毎年3月15日です。
期限を過ぎてしまうと、ペナルティが発生する可能性もありますので、余裕を持って手続きを済ませるようにしましょう。
4-2. 医療費控除との併用はできる？
はい、医療費控除との併用も可能です。
医療費控除を受けるためには、医療費の領収書が必要になりますので、大切に保管しておきましょう。
4-3. ワンストップ特例制度とは？
ワンストップ特例制度とは、ふるさと納税を行う際に申請することで、確定申告の手続きを簡略化できる制度です。
ただし、前述の通り、条件によっては利用できない場合もありますので、注意が必要です。
5. まとめ：ふるさと納税 確定申告をマスターして、お得に納税しよう！
この記事では、ふるさと納税の確定申告について、図解や具体例を交えながら詳しく解説しました。
確定申告は、一見難しそうに見えますが、ポイントを押さえれば誰でも簡単に行うことができます。
この記事を参考にして、お得にふるさと納税を活用しましょう
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